カナダ在住者必見!自分でインカム・タックスリターンを簡単にする方法!!!
カナダに在住の皆さん!!!!!!!もうすぐタックスリターンの時期になります。ワーホリの人達や学生の方々でカナダに住んでいる皆さんはエージェントに頼んだりしがちではないでしょうか?しかし、タックスリターンは自分で簡単に出来るので皆さんにシェアをしたいと思います!
タックスリターンとは?
タックスリターンは税金の払い戻し、即ち日本でいう確定申告になります。
基本的には、カナダ市民、カナダ永住権、就労ビザ、ワーキングホリデービザ、学生ビザなどでカナダに住んでいる方は対象者にあたります。*例外あり*
なのでワーキングホリデーで働いた方は必ず対象者に入ります!
面倒臭いなんて思っている人いますよね?
結構時間かかるんじゃないの?って思いますよね。
そんなことはありません!カナダのタックスリターンはとても簡単ですぐにできます!
更に!自分でやると代行会社に頼む分の$40や$50などを美味しいご飯を食べに行けたり、お酒をたくさん買う事ができます!
そこで皆さんにわかりやすく一つ一つ説明していこうと思うので、これであなたも自分で申請することができます!!
その前に!
なぜタックスリターンをするのか?
- いつも給料から払っている税金が正確ではない
皆さんの給料からFED TAX, PRO TAX, CPP, EIが引かれてることは知っていますよね。しかし、この引かれている数字が正確ではないのはご存知でしょうか?
会社は正確な数字がわからないので毎月おおよその値段を天引きしています。その理由は、皆さんの給料は1年働いた給料に基づいて税金の数字が出るからです。日本も同様で、年末調整を毎年行いますよね?それと同じでカナダでも同じことをやります。
払いすぎた税金は返ってくる
毎月の給料から払ってきた合計金額の税金額と1年の正規税金額を比べて、多く払いすぎていたならば返ってきます!逆に言うと、少なければ払わなければなりません。
ワーホリの皆さんは基本的には税金が返ってくることがあります!私も初めてやった時には1000ドルも返ってきました!入出国日、働いた期間、年収、納税額や控除額により値段は違いますが、日本と違い返ってくる金額を期待しても良いでしょう!
必要な書類
- T4
前年度に働いていた会社から発行してもらう「T4」と呼ばれる源泉徴収が必要です。
雇用主からは2月末までに従業員へ渡さないと行けないと言う決まりがあるので、もし過ぎてももらえない場合は問い合わせるしかありません。
- コンパスカードのマンスリー費
いつもトランジットで使っている電車やバスのマンスリーパスは控除対象になるので、申請すると返ってきます。自分でやれば領主書など必要としないので大変楽です。但し、提出後に政府からレシートを提示してくださいと言う連絡があるかもしれないので、嘘で多くはらったようなことをしないように気をつけて下さい。
*ワーホリの皆さんは基本的に上記2種類ですが、T2202A(授業料など)、T3/T5、医療費、受給金、寄付金など色々あり、必要資料は人それぞれなので詳しくはカナダ政府のHPをみてご確認下さい。*
学費の控除対象者
基本的にESLへ通った方は対象外です。Post-Secondary Programで大学・専門学校・ESLに併設されている学校などの学費は控除対象にあたります。T2202Aと言う書類は学校から貰えるので受け取って下さい。
申請期間
確定申告は毎年1月1日から12月31日の期間を対象にし、締め切り日が4月30日になります。但し、期間を過ぎたとしても申請は出来ますが、遅れた利子やペナルティーがかかってくるので戻ってくる金額から引かれる可能性があります。必ず遅れないように申請することをオススメします。
申請方法
これをわかった上で申請していきましょう!
オンライン申請
カナダでは直接オフィスへ行ったりとか郵送とかするのではなく、政府と直接繋がっているサイトがいくつも存在し、オンライン申請が出来ます。オンライン申請だと家で30分以下にパソコンへ向かってすれば楽々なのでオススメです。
- UFile
UFileは学生と初めて利用する人は無料で、学生以外の人は2回目以降利用する際、料金が発生します。
- Turbo Tax
周りの話を聞くとカナダ人達がTurbo Taxを利用しているそうで、無料ででき、使いやすいみたいです。
https://turbotax.intuit.ca/tax-software/index.jsp
- Simple Tax
Simple Taxを友人に教えてもらい、こちらを利用しました。
こちらも料金は無料で、二回目以降も無料になります。
https://simpletax.ca/calculator
そしてCRAへ登録すること!
この二点のみ!早い人であれば15分くらいで終わります!
今回はSimple Taxの方で進めていきます。
この画面が最初に出てくるので、右上のStart or Continueを押して下さい。
そうすると、マグを持ったおじさんが現れて初めて利用するのかそれとも過去に使ったことがあるのか聞かれますので、初めての方は[I'm new to Simple Tax] へ
まず最初に、上から
- 氏名
- SINナンバー
- 生年月日
- 死亡の日付(死んでないので入力なし)
- どっちの言語を希望か(EnglishかFrenchから選ぶ)
次に、
- 住所
- 電話番号
*注意*タックスリターンのお金はCRAのサイトへ行って銀行の登録をしない限り毎回チェックが送られてくるので、引っ越しする場合は気をつけて下さい。
次に、
- どこの州に住んでいるのか?
- もしその年に他の州へ引っ越した場合、引っ越した日付を入力
- 家の住所と郵便の住所は同じかどうか
- 現在住んでいる州
- 税務目的で移住したのか?(基本的にNOを選択)
次に、あなたの家族情報を聞かれます。
上から、
- 結婚ステータス
- 結婚履歴が変わったかどうか(ワーホリの方は基本的にNo)
- 扶養家族がいるかどうか -YESの場合 子供の親権はあるかどうか
- カナダの市民権があるかどうか(基本的にNO)
次に、
- タックスリターンとCRAを利用するのは初めてかどうか
- あなたはその年内に家を買ったかどうか (ワーホリの方は基本的にNO)
- インド法に基づいて登録をしましたか (日本人なのでNO)
- 一年の内90日以上刑務所に入っていましたか
- 総費用$100,000以上の指定された外国不動産をその年に所有又は保有してますか
- Email アドレスを入力
- 確認の為もう一回入力
- 登録する際にあたり、規約事項を賛同しますか (YESを指定)
次に、シンプルタックスの登録をするかどうか聞かれています。
シンプルタックスを登録しておくと過去のデータなどが残る為、時間がなく途中でやめた場合でもデータが残ります。なので、登録することをおススメします。
Auto-Fill My Return
あなたはCRAのアカウントを登録済ですか?
初めての方が多いので基本的にNO
しかし、タックスリターンはCanada Revenue Agencyという政府が管理している為、後でCRAに登録する必要があります。
登録先のHP:My Account for Individuals - Canada.ca
下へスクロールすると、Your Taxes という表示があり、検索できる欄があるのでそこをクリック
そうするとタックスリターンに必要な項目が沢山出てくるので、ワーホリの方は基本的に一番上のEmployment Income-T4という欄をクリック
こういう画面が出るので、雇用先から貰ったT4を元に入力をしていきます。数字はT4にも載っているので間違えないようにして下さい。
更に1年の間に何個も働いていた場合、Add another T4をクリックし、全てのT4を集め入力をすること。
更に、マンスリーパスを利用してきた方は画面にあるPublic Transit Amountをクリック
Descriptionは何を使ったかを記入する。
例、Commuter Trains(通勤電車), Commuter buses(通勤バス)など
そして、1年間に使った総合計を入力。
全て入力が終わると、Summaryにタックスリターンが返ってくる金額か払わないといけない金額が表示されます。
そしてCheckをし最終確認をし、Submitを押す。
そうすると自動的に政府へ連絡が行くので、メールを毎回チェックをし、早い時だと約二週間もすればお金が返ってきます。4月辺りに始めると2、3ヶ月ほどかかるので、早めに処理をすることをおススメします。
*何か問題が起きた際、私は一切責任は取れませんので、全て自己責任でお願いいたします*
これであなたもタックスリターンの処理が自分でできましたね!$40や$50の節約ができたと思います。そのお金で外食へでかけよう!!
シンプルタックスの処理が終われば、次にCRAの登録を行いましょう!